OLAF și AMLA au semnat un acord pentru schimbul de informații despre fraude cu fonduri UE și spălarea banilor

Oficiul European de Luptă Antifraudă, OLAF, și Autoritatea pentru Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului, AMLA, au semnat la Frankfurt, pe 21 octombrie 2026, un acord care urmărește să lege informațiile din anchetele privind fondurile UE de analizele tranzacțiilor suspecte. Cooperarea poate ajuta la identificarea unor conexiuni între cazuri, dar accesul la date rămâne condiționat de mandatul fiecărui organism și de regulile de protecție a informațiilor.

Legătura dintre cele două activități contează atunci când o posibilă fraudă cu fonduri europene și traseul banilor apar în evidențe diferite. OLAF desfășoară investigații administrative privind fraudele care afectează interesele financiare ale Uniunii. Unitățile naționale de informații financiare, cunoscute prin abrevierea FIU, analizează informații despre tranzacții suspecte. AMLA sprijină și coordonează cooperarea dintre aceste unități, inclusiv analizele comune în cazuri transfrontaliere.

Acordul stabilește cum poate fi adusă expertiza OLAF în aceste analize. AMLA poate invita oficiul să participe dacă implicarea sa este relevantă pentru subiect și se încadrează în competențele sale. Sunt necesare acordul participanților la analiză, inclusiv al unităților naționale implicate, și acceptarea invitației de către OLAF. Analiza financiară și investigația administrativă își păstrează astfel rolurile proprii, chiar atunci când privesc situații conexe.

În cadrul unei analize comune, datele furnizate de unitățile participante pot fi comparate cu informații puse la dispoziție de alte unități și de organisme europene, inclusiv OLAF. Mecanismul numit hit/no-hit indică dacă există o posibilă potrivire între informații și poate ajuta la descoperirea unor legături într-un stadiu timpuriu. Compararea cere acordul expres al tuturor unităților de informații financiare participante.

Dacă apare o potrivire, AMLA informează unitățile participante. Pentru a comunica OLAF datele care au generat rezultatul, autoritatea are nevoie de consimțământul prealabil al unității care le-a furnizat, iar informațiile transmise trebuie să fie necesare exercitării mandatului OLAF. Restricțiile privind utilizarea, transmiterea mai departe sau ștergerea datelor trebuie respectate și de destinatarii ulteriori.

O regulă distinctă se aplică rezultatelor unei analize comune care oferă motive întemeiate pentru a suspecta fraude, corupție sau alte activități ilegale împotriva intereselor financiare ale UE, aflate în competența OLAF. În această situație, AMLA trebuie să transmită oficiului rezultatele și informațiile relevante, fără ca transmiterea să necesite un nou consimțământ al unităților participante. Obligația este prevăzută deja de regulamentul de înființare a AMLA și este reluată în acord. OLAF va oferi, potrivit normelor aplicabile, informații despre folosirea datelor și rezultatele relevante.

Aceste schimburi rămân supuse legislației privind datele personale. Acordul nu constituie singur un temei juridic pentru transfer și nu extinde competențele celor două organisme. Scopul transmiterii trebuie stabilit, iar datele pot fi păstrate numai atât timp cât este necesar și proporțional, cu respectarea obligațiilor legale de retenție. Informațiile eronate sau care nu trebuiau transmise trebuie corectate ori șterse. Folosirea lor într-un scop incompatibil cu cel inițial cere autorizarea furnizorului și trebuie să respecte în continuare legislația aplicabilă.

Cooperarea acoperă și informații transmise la cerere sau din inițiativa unuia dintre organisme, precum și schimburi despre tipare de fraudă, indicatori de risc și metode de prevenire. În cazurile conexe, AMLA și OLAF își pot coordona activitățile în limitele propriilor atribuții. Pentru informațiile operaționale sunt prevăzute canale securizate, cu măsuri adecvate de protecție, inclusiv criptare atunci când este cazul.

Cele două organisme vor avea puncte de contact, iar conducerile lor se vor reuni cel puțin anual. Aplicarea acordului va fi revizuită în termen de doi ani de la intrarea sa în vigoare și apoi la fiecare doi ani. Aceste proceduri dau o formă practică unei cooperări prevăzute deja în cadrul legal al AMLA, fără să înlocuiască regulile privind accesul la informații.

Bruna Szego, președinta AMLA, a explicat în comunicatul comun că răspunsul autorităților trebuie să depășească granițele instituționale, la fel cum le depășesc infractorii. Petr Klement, directorul general al OLAF, a arătat că informațiile deținute de unitățile naționale, inclusiv despre tranzacții bancare și în numerar, ar putea declanșa investigații OLAF sau sprijini dosare deja deschise. Anchete mai aprofundate și mai rapide, cu recuperări mai mari de fonduri, sunt rezultatele pe care conducerea OLAF le urmărește prin această cooperare.